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花樣翻新 類型不下50種 防范電信網絡詐騙仍需加力

時間:2022-03-28來源 : 經濟參考報作者 : 李佳鵬 孫韶華 張莫等

上到老人,下到兒童,全年齡段詐騙不設限;

有人負責起草話術腳本,有人負責電腦技術支持,有人負責錢款套現,有人負責后期保障;

從故事設計、塑造人設、套取信息,再到了解需求、引誘操作,最后騙取錢財,形成一套“精準化”全詐騙流程。

《經濟參考報》記者近日調研發現,在新技術、新業態出現的同時,電信網絡詐騙持續上演“變種記”,據不完全統計,目前公安機關發現的詐騙類型已不下50種。防范電信網絡詐騙仍需持續加力。

電信網絡詐騙頻發

移動社交、視頻、購物三大領域是重災區

近期,大連的韓先生接到自稱某電商平臺“客服人員”電話,說此前韓先生在該平臺購買的VC片劑存在過敏問題,需對問題產品召回,同時返款741元。

韓先生在不法分子反復利誘下,下載了一款視頻軟件,開啟了屏幕共享,一步步落入圈套,最終將名下10張銀行卡、妻子5張銀行卡、支付寶余額、網貸、信用卡套現得到的共計143萬元全部轉入不法分子銀行賬戶。

當前我國電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻復雜,發案仍處高位運行。公安部刑偵局打擊新型網絡犯罪指導處副處長胡志偉接受《經濟參考報》記者采訪時說:“隨著社會信息化進程發展加快,人類的生產生活加速向網上轉移,社會上的傳統接觸性犯罪比如盜竊搶劫等持續下降,而電信網絡詐騙等非接觸性犯罪急劇上升?!?/p>

恒安嘉新(北京)科技股份公司解決方案副總監郝威傑表示,疫情讓移動互聯網加速成為新的“基礎設施”,人們在網絡空間中待的時間越來越長,不法分子就利用了這一點。數據顯示,人們使用移動互聯網平均每天達5.4個小時,月人均使用APP個數為27.1個。

“移動社交、移動視頻、移動購物的活躍滲透率均在90%以上,且使用次數遠高于其他行業,是人們使用移動互聯網最多的三種應用類型,也是詐騙最集中的領域?!焙峦苷f,網絡應用越多,不法分子可借用的窗口也就越多。

除了網絡應用增加之外,詐騙組織化程度不斷加深,是推高案件多發的一個重要原因。

“從整個電信網絡詐騙的犯罪過程來看,這些犯罪分子絕不是簡單的‘烏合之眾’,他們組織嚴密、管理嚴格、分工明確、手段嫻熟,有人負責起草話術腳本,有人負責電腦技術支持,有人負責錢款套現,有人負責后期保障等等?!北本┦袡z察院檢察官王姝告訴《經濟參考報》記者。

“由于電信網絡詐騙環節分工很細,每個環節上的犯罪分子只參與犯罪行為的一部分,與傳統的典型犯罪行為有所不同?!蓖蹑嘎?,部分嫌疑人會辯解“我就是爬取一下數據而已”“我只是把銀行卡租借出去”,詐騙灰黑產鏈條的相對獨立性,導致犯罪人的悖德感明顯降低。

“殺豬盤”等層出不窮

心理學專業人員負責撰寫劇本

網絡詐騙手法千變萬化、層出不窮,并緊跟技術不斷“變種”升級。幾乎在新技術、新業態出現的同時,詐騙分子作案手法也隨之升級。據不完全統計,目前公安機關在打擊中發現的詐騙類型已不下50種。

在王姝看來,電信網絡詐騙的手法和套路是在不斷“與時俱進”、不停變化的,但犯罪的底層邏輯并未改變,都是通過一些網絡技術手段,抓住被害人的心理以及人性弱點,騙取被害人的信任,并讓被害人付款轉賬,最終詐騙錢財。

郝威傑表示,根據詐騙場景,劇本、角色、道具、劇情、通信行為和通聯關系都有明確設計,部分撰寫劇本的“心理專家”甚至是高校心理學專業畢業。

王姝表示,如果從被害人的心理來分析的話,常見高發的電信網絡詐騙主要有幾種類型:一是利用被害人的信任心理,如常見的網絡交友,即通過婚戀心理與被害人建立信任關系,后通過各種話術讓被害人自愿付錢,也就是所謂的“殺豬盤”;二是利用被害人的恐懼心理,如冒充公檢法工作人員以配合調查、涉嫌犯罪為由進行詐騙;三是利用大學生、無業人員等特殊群體的獲利心理,以“刷單返利”等為誘餌實施詐騙;四是利用被害人愛貪小便宜的心理,以假充真、以次充好,以交易行為掩蓋騙取的本質。

“詐騙分子緊跟時事,所編劇本與當下社會熱點緊密相連。例如,電話卡、銀行卡常被作為電信網絡詐騙的作案工具,國家對此開展‘斷卡’專項行動。不法分子就以‘涉嫌洗錢詐騙’為由,對人民群眾進行詐騙?!眹曳丛p中心民警李金鑫說。

與此同時,大數據引流已經成為“精準化”詐騙的關鍵環節?!吧系嚼先?,下到兒童”,詐騙分子會通過非法獲取的個人信息,針對不同群體點對點精心設計騙術,讓群眾防不勝防。

李金鑫告訴記者,與傳統廣撒網式電信詐騙手法不同,不法分子通過短視頻平臺評論、網頁廣告、朋友圈廣告等,將易受騙特定人群精準引流至對應的詐騙網站或詐騙APP。

針對低齡人員,比較常見的是游戲類詐騙。不法分子通過低價出售游戲皮膚、裝備、周邊產品等吸引受害人。北京市公安局刑偵總隊十支隊中隊長蘇興博介紹說,低齡兒童一般會使用家長手機玩游戲,不法分子在游戲平臺發布低價出售皮膚、裝備等信息,引誘孩子上勾。有一些家長圖方便,也會將手機密碼告訴孩子,或者將孩子指紋錄入手機?!爱敽⒆勇撓蛋l布者(不法分子)購買時,不法分子會以‘幫你進行操作’為由索要部分操作權限,但實際上,不法分子通過獲得跨設備登錄、支付等相關權限后,會快速將設備關聯的銀行卡的錢轉出,更有甚者會直接誘使孩子進行匯款?!碧K興博說,他所見到的被害人,最小年齡僅8歲。

層層設套步步引誘

復合型詐騙案件頻頻出現

家住北京的李某一天接到自稱是“通信管理局”的電話,對方稱其名下手機存在發送大量詐騙短信的情況,要對其手機卡進行強制性停機。李某雖然沒有辦理對方所說的手機卡,但因對方能準確報出其辦卡的具體時間、地點以及其本人身份證號、家庭住址等信息,李某便逐漸相信其個人信息已被他人冒用。

在建立“信任”后,對方又表示,“通信管理局”和“公安局”存在合作機制,可幫李某將電話轉接到“上海市公安局”?!肮簿置窬辈坏_認了李某名下手機確實存在發送詐騙短信的事實,而且表示其名下銀行卡還涉嫌幫助某犯罪團伙洗錢,并稱很快將對李某下發“通緝令”。隨后幾天,李某都在配合對方“調查”,并最終將銀行賬戶卡號、密碼提供給了對方。

“詐騙分子利用其掌握的‘精確’信息,通過簡單的詐騙說辭,一步一步將被害人引入其圈套之中?!北本┦泄簿趾5矸志址措娦啪W絡詐騙犯罪中心民警鄒紅表示,由于國家對反詐知識的普及,很多群眾已有反詐意識,但多數人意識可能還停留在很多年以前,就是“不給陌生人轉賬,就不會被騙”,但事實上,現在的詐騙套路層出不窮,而且通過層層鋪墊套取個人信息、銀行卡信息,并盜刷銀行卡?!霸谝画h接一環之后,很多人就很難去識別其中的騙局了?!编u紅說。

層層設套步步引誘的詐騙流程讓人“防不勝防”,而多種詐騙手段融合為一的復合型詐騙近來也頻頻出現。李金鑫告訴記者,2021年8月以來,以“兼職刷單”“戀愛交友”為開端,融合“殺豬盤”、虛假貸款等多種詐騙手段的復合型詐騙案件高發,已成為當前電信網絡詐騙犯罪中變種最多、變化最快的一類。

“以目前高發的刷單詐騙為例,已經不再是傳統意義上虛假購物刷銷量進行詐騙?!崩罱瘀伪硎?,過去經常出現的刷單詐騙是墊付貨款,受害人很容易發現被騙。而現在,多是在抖音、微信等社交平臺,以視頻點贊、公眾號關注、主播漲粉等名義的新型刷單?!安煌谝酝?,點贊等動作并不是主要的詐騙手段,但往往成為后續貸款詐騙、‘殺豬盤’的一種引流方式?!彼f。

李金鑫透露,被害人往往是從社交平臺看到了類似刷單兼職的廣告后,開始與不法分子接觸。起初可能被害人可以獲取幾元、幾十元的小額報酬,隨后,不法分子便會引誘被害人“賺”更多的錢,引入網絡博彩盤、虛假投資理財APP等,但這些花費往往數額是巨大的。等被害人的錢被騙光后,不法分子還會引誘被害人賣房、貸款籌資進行翻本。

近幾年興風作浪的“殺豬盤”就是典型的復合型詐騙。鄒紅介紹,這是一種由網戀開始至虛假投資結束的騙局。騙子首先通過各種相親網站,或者交友平臺來搜索他們的“獵物”,一旦找準目標就會對其開展“愛”的攻勢,用甜言蜜語來進行“養豬”,一般一周左右便會將事主帶進各種投資平臺完成“殺豬”,還謊稱自己有內幕消息可以穩賺不賠。

這種復合型詐騙多造成較大金額損失。李金鑫表示,2021年以來,“殺豬盤”詐騙造成的損失占比已達4成以上?!?021年北京市公安局最大的一筆勸阻金額大約在3000萬左右,當時事主正是遭遇‘殺豬盤’詐騙,已經準備把兩套房產進行抵押,經過我們的勸阻,受害人及時醒悟,保住了兩套房產?!碧K興博說。

(記者:李佳鵬 孫韶華 張莫 梁倩 郭倩 王陽 周立權)

(責任編輯:沈曄)
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